当前位置:剪彩生活网 > 理财 >

理财规划师的报考条件?

时间:2022-06-05 09:51 | 栏目:理财 | 点击:

理财规划师报考条件是什么,今天,小编巧巧就来大家科普一下,希望对你有帮助。

理财规划师的报考条件?1

2012年国家理财规划师报考条件:这个是从南京志远理财规划师培训学校提供的,应该是正解。
1、助理理财规划师(又称三级或高级,具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作6年以上;
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书;
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书;
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上;
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
2、理财规划师(又称二级或技师级,具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作13年以上;
(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上;
(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
(4)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作5年以上;
(5)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上;
(6)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;
(7)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
3、 高级理财规划师(又称一级或高级技师级,具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作19年以上;
(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上;
(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;
(4)本科毕业或取得中级职称,连续从事本职业工作13年以上;
(5)硕士以上(含硕士)毕业或取得高级职称,连续从事本职业工作10年以上。

理财规划师的报考条件?2

报考没有专业限制,条件符合也可以跨级考试,在校大学生一般可以直接考到三级,也就是助理理财规划师,但是一般大三大四才可以考.然后大学毕业3-5年相关工作经验才有资格考二级,能考出二级来就厉害了,当然二级考试难度也大,有论文的考试

理财规划师的报考条件?3

无论是买房、炒股,还是买基金,理财投资无处不在。新手小白究竟应该如何理财才能不踩雷呢?今天就以网友“大鸭梨”的真实情况为例,和新手小白们聊聊如何制定理财规划。

理财小白看这里,教你如何正确制定理财规划

01 先把其现有的钱分类

大鸭梨出来工作这几年,存下了31万,根据他的使用情况,可以把钱分成4份:吃喝玩乐2万、应急6万、用于结婚的准备金20万、闲钱3万。

02 根据其用途确定投资期限

吃喝玩乐2万:随存随取(1-3个月生活费,随时随地需要使用);

应急6万:随存随取(意外疾病、突发的大开支,虽然暂时用不着,但需要时必须马上拿到钱);

结婚准备金20万:3-5年(几年内用不着,可以投资,但是不能亏);

闲钱3万:1年内(可以投资,但亏了也不要紧)。

03 根据现实情况为其选择适合的产品

理财规划师为大鸭梨做了专业的理财规划建议:

01吃喝玩乐2万:日常生活所需的钱可以先存在银行,等需要用时即可取出。

02应急6万:应急的钱,需要保本、流动性大、安全性高,适合购买现金管理类产品,比如通过银行存款、余额宝等方式进行现金理财。现金管理类产品大多可以随时变现,流动性强,申购和赎回交易都非常方便,所以通常用来管理短期闲置资金。

03结婚准备金20万:这笔钱必须保本、收益稳定、安全性高,可用于购买固定收益类产品,债券、债基等。

04闲钱3万:闲钱最适合用来生钱,以小博大,可以投资高风险的基金或股票,亏了不影响生活;如果赚了,腰包鼓鼓不在话下。

理财小白看这里,教你如何正确制定理财规划

大鸭梨按照理财规划师定制的方案进行了投资试水,3个月后,对于现金理财和短期理财,大鸭梨非常满意,收益率比存银行高了,还保证了流动性。基金投资虽说时跌时涨,但累计收益净赚百来块。

大鸭梨的父母见他最近学理财有成效,就对大鸭梨说,他们老了,也不会理财,要让他来打理养老金,希望能保值增值。

大鸭梨得到了爸妈的认可,信心爆棚。他结合自己的理财心得,把理财规划师教的三部曲用起来,又思考着:自己面临的问题是结婚生子,有一定的风险承受能力;而父母的要求是安度晚年,养老金不能亏损,因此不适合高风险产品,应该购买货币基金、固定收益类、类固收、养老保险等风险系数低、本金有保障的产品。

最终大鸭梨给出了自己设计的规划:

55%投资于固收产品,20%的钱进行现金理财,15%用于购买养老保险,最后10%放到银行储蓄。

理财小白看这里,教你如何正确制定理财规划

理财规划师有话说:

人生阶段不同,理财需求也不同,理财小白需要根据自己的实际资产情况和抗风险能力,设计适合自己的理财规划,这样,投资才能稳稳地!

做好理财规划的关键是首先明确自身的人生目标,测算出相对应的财务目标,然后通过合理的安排,实现财务目标。合理的安排还必须要考虑自身现实生活的状况和对风险的承受能力。

如果目标脱离实际,同时本身对风险的承受能力却有限,对风险的发生还存在投机和侥幸心理,这就很可怕。

看完这样的一个故事之后,你有没有跃跃欲试,快来设计专属于你的理财规划吧!

您可能感兴趣的文章:

相关文章: